Приобретение ценных бумаг – один из выгодных вариантов инвестирования, однако не все знают, как купить акции. Если вы положите деньги на банковский счет, то сможете получить только 5-7 процентов годовых. Да и этот прирост практически полностью будет съедать инфляция.
В странах Запада, Канаде, США люди занимаются инвестированием в акции, так как это более выгодно. Покупая бумаги серьезных компаний, они рассчитывают не только сохранить сбережения, но и значительно их приумножить. Но в этих государствах рынок акций существует уже давно, и приобрести ценные бумаги там не сложнее, чем завести счет в банке.
Совсем иная ситуация сложилась в России. Многие даже не знают о том, что можно приумножить капитал таким путем. Часто люди боятся потерять сбережения. Но как продавать и покупать акции грамотно? Об этом мы поговорим сегодня.
Как купить акции физическому лицу: выбираем брокера
Для приобретения акций физическому лицу необходимо найти брокера. Выбор брокера в России — сложный процесс, поскольку инфраструктура рынка ценных бумаг у нас только развивается. Фактически сейчас существуют только 2 биржи, с которыми можно работать: Московская и Санкт –Петербургская. Чтобы не ошибиться при выборе, нужно не только просмотреть списки брокеров, которых, например, на Московской бирже более двух сотен. Помните, что от умения и квалификации брокера зависит сохранность ваших денег. Поэтому:
- узнайте имеет ли брокерская компания лицензию, выданную Центробанком;
- убедитесь, что компания аккредитована и допущена к торгам;
- изучите отзывы о фирме, и выберите приемлемые для вас условия, прежде чем стать клиентами брокера;
При выборе важно учитывать:
- на рынках каких стран работает брокер;
- минимальную сумму инвестирования (она может быть как 10 000, та и 100 000 рублей);
- комиссию, которую будет брать брокер.
После того, как вы выберете брокера, он откроет депозитарный и торговый счета на ваше имя. Он также будет участвовать в сделках от вашего имени. Но вам сразу нужно будет определиться с тем, что вы хотите: сохранить свои сбережения или получить высокую прибыль.
Брокер сможет посоветовать вам, какие бумаги лучше приобрести для продажи или сохранения капитала.
Предварительно с брокером необходимо заключить договор. Поскольку это невозможно сделать онлайн, придется отправиться в офис компании в рабочее время с 9.00 до 18.00. Иногда брокеры могут сами к вам подъехать, но такая услуга предоставляется крайне редко.
Затем следует перевести деньги на брокерский счет. Это можно сделать в любом банке, который возьмет с вас небольшую комиссию. Реквизиты для перевода указываются в договоре.
Теперь брокер может делать покупку от вашего имени. Следует заранее договориться: будет ли он это делать по вашему распоряжению или на свое усмотрение. Вы сами можете отслеживать ситуацию на рынке и, когда цены «взлетят», звонить брокеру. Другой вариант – брокер сам может сделать звонок и сообщить, что пришло время вкладывать деньги.
Можно обойтись без звонков. Используйте специальные программы и приложения для смартфонов. Установка программы для торговли — очень важный момент. Самый простой способ – установить мобильные приложения банков.
С той же целью можно воспользоваться программой Quik. Но проблема в том, что на ней смогут работать только люди, прошедшие специальное обучение. Однако, читая инструкции и пройдя небольшие курсы, можно ее быстро освоить.
Существуют и более продвинутые программы Tradematic Trader, MetaTrader, TSLab,за которые взимается абонентская плата. У них есть дополнительные возможности, и при желании их тоже можно освоить довольно быстро. Благодаря приложениям, вы сможете постоянно быть в курсе ситуации на рынке и заключать сделки даже при отсутствии брокера.
Где и у кого можно купить акции ❓
Решите какие акции нужно купить, и рассмотрите несколько возможностей для их покупки.
- У эмитента. Выпуском акций занимаются акционерные общества – эмитенты. Они сами торгуют ценными бумагами по фиксированным ценам, либо выставляют их на аукционы.
Покупка у эмитента очень выгодна, так как их стоимость гораздо ниже, чем на бирже. Но в то же время такое инвестирование сопряжено с большими рисками. Бумаги продают молодые компании, еще не прошедшие процедуру IPO. Причем риск банкротства молодых компаний, к сожалению, гораздо выше, чем возможность увеличения стоимости бумаг.
- У частного или юридического лица. Акции приобретаются у другого лица, купившего их ранее. При этом можно считать, что вы приобретаете бумаги на вторичном рынке. Здесь действует практически та же схема, что и при приобретении жилья. У застройщика, то есть на первичном рынке, вы приобретаете квартиру по низкой цене, у владельца–частника на вторичном рынке – по более высокой.
Многие держатели ценных бумаг продают их через биржу, но далеко не все. Клиенты брокерских компаний используют прямые продажи через брокеров. И бумаги одного клиента могут быть приобретены другим клиентом брокерской фирмы.
Если ваш знакомый продает акции – приобрести их у него — тоже неплохой вариант. Но необходимо оформить сделку у нотариуса или брокера.
- В банке. Еще один вариант приобретения – покупка в банке, который также реализует ценные бумаги. Как правило, это бумаги, который выпускает сама финансовая организации или представители того же холдинга. Такая покупка имеет ряд преимуществ:
- цена ниже, чем на бирже;
- процедура приобретения проходит быстрее и проще.
Но покупка акций в банке имеет существенный недостаток – ограниченный выбор, тогда как на бирже можно купить самые разные ценные бумаги.
Как купить акции и получать дивиденды
Процедура приобретения акций на бирже не является сложной, так как купить их может любой человек. В первую очередь вам нужно будет выбрать лот, который может состоять как из одной ценной бумаги, так из нескольких сотен или даже тысяч. Соответственно разнится стоимость пакета.
Бумаги можно купить на бирже по текущей цене, но вы можете предложить свою цену. Если продавец согласится с вашей ценой, вы сможете сделать покупку.
За сделку выплачивается комиссия не только брокеру, но и бирже. Брокеры могут брать 0,03 % от сделки, или 0,3 %. Информацию о комиссии, которую вы платите бирже, вы сможете найти на сайте самой биржи.
Вы приобрели акции компании, и теперь они на вашем депозитарном счете, а ваше имя внесено в список акционеров. Они дают право на владение частью компании и получение дивидендов – части прибыли компании.
Даже если вы имеете одну такую бумагу, вы практически являетесь одним из собственников компании, можете ходить на собрания и голосовать. Но значимость вашего голоса определяется количеством имеющихся ценных бумаг. Если их выпущено 200 тысяч, а вы купили всего 100 акций, ваш голос никто не услышит.
Но это не так важно. Вы решили просто заработать на акциях? Тогда вам будет интересна только их стоимость. Нужно ждать повышения стоимости, и продать их по более выгодной цене. Но цены на них могут как неожиданно подняться, так и упасть. Поэтому они относятся к одному их самых прибыльных, но в то же время рискованному виду вложений.
Вместо акций можно купить облигации. При этом вы тоже делаете вложения в компанию, которые она должна вернуть вам с процентами. Если, к примеру, облигация стоит 2000 рублей, а ее доходность составляет 8% годовых, то ежегодно вы будете получать 160 рублей до окончания срока ее действия. В конце срока, вы получите назад свои вложенные 2000.
Сколько денег нужно для инвестирования в акции 💲
С тем, где и как купить акции мы разобрались. Теперь поговорим о вложениях. Инвестировать в ценные бумаги есть смысл начинать с 50 тысяч рублей. Как правило, брокеры даже не работают с меньшими суммами. Возможно, вы найдете человека, который согласится покупать бумаги на 5-10 тысяч рублей, но велика вероятность, что в этом случае вы просто потеряете деньги или практически не получите никакого дохода.
Если вы имеете такую возможность, вкладываете сразу несколько сотен тысяч рублей, тогда в случае удачи ваши доходы будут ощутимы.
Большие вливания нужны при покупке у эмитентов, которые предлагают сразу солидные пакеты. Крупных инвестиций требует покупка ценных бумаг больших серьезных компаний, таких как Гугл. Для этого нужно иметь несколько десятков тысяч долларов. Но дело даже не в деньгах, а в сложности приобретения ценных бумаг подобных компаний. Их можно купить только на зарубежных биржах.
Какие налоги нужно платить
Если вы продаете акции на бирже, то с вас будет удерживаться налог, составляющий 13% от продажи. Но вам не нужно будет заморачиваться, так как все налоги заплатит брокер, который одновременно будет являться вашим налоговым агентом.
Но если вы владеете акциями три года и более, как и при продаже недвижимости, налог не выплачивается. Но только в том случае, если вы получили доход менее 9 000 000 рублей. Чтобы получить дополнительный налоговый вычет, необходимо открыть инвестиционный счет и ежегодно пополнять его на 400 тысяч рублей.
Заключение
Покупка акций может стать хорошим вложением денег. Но только если вы найдете хорошего брокера и правильно сумеете распорядиться ценными бумагами. Выбирая брокера, обязательно читайте отзывы. Учитесь управлять процессом с помощью специальных программ.
Лучше всего рассчитывайте не только на брокера, а в первую очередь на себя. Поэтому постоянно следите за рынком ценных бумаг. Если хотите заработать, вкладываете в акции не менее 50 000 рублей.
(Пока оценок нет)
Загрузка...
